在投资盛行的当下，不合理、非理性的投资行为也比较常见。阳光保险集团综合金融业务平台惠金所认为一个人的投资观念/行为与其见识面的宽度有紧密联系，惠金所建议通过增长见识，来培养科学投资理念。
用著名硅谷投资人吴军老师所著的《见识》一书中，两个不合理的投资案例来展现投资理念与见识的关系：小刘省吃俭用两个月买一个奢侈品包包，却不经常用;小李去国外旅游扫货，行李箱却在托运时丢了。这两种行为司空见惯，无可指摘。但前者为了购物放弃了本该拥有的生活品质，后者为了省钱去国外扫货而忽略了其中暗藏的风险，这些问题无不能归结到见识层面的原因。
惠金所认为，科学投资观念首先应该基于正确的金钱观：钱是上帝存在你那里的，不是给你的，回头你要还给他;钱和任何东西，都是为了让你生活得更好，而不是给你带来麻烦;钱是花不光的，但是可以迅速投(投资、投机)光，同时要有风险意识。
鉴于此，科学的投资理念也一定要注意到风险的存在。进行投资时一定要注意以下3个基本问题。①投资的行为要围绕目的进行，大部分人投资的目的是发财或者回报，还有一部分人投资的第一目的是保证财产不受损失。投资目的不同，所采用的策略也会有所区别。②使用得当的投资工具：投资对象大致可以分为6类：上市公司可流通的股票(不包括难以流通、专门挣股息的优先股);债券(包括国家政府的债券、地方政府的债券和企业的债券);不动产(包括房产、土地等);未上市公司、风险投资(含天使投资和私募)基金;金融衍生品;高价值事物(比如黄金、艺术品)。③选择投资对象考量的原则：投资者必须具备风险意识，总的来说，风险总是和回报挂钩的，在考虑投资时，要用自己的智惠找到风险与回报二者之间的平衡点。
比贫穷更可怕的是缺乏见识。视野一旦被局限，认知的天花板就比较低，对社会环境、经济发展趋势理解起来也比较费力。惠金所认为在社会日新月异的今天，应当不断拓宽个人见识面，培养科学思维。
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